En los últimos días se han registrado nuevos casos y reportes de familias que han sido defraudadas por supuestas empresas crediticias ubicadas en Oaxaca, tal es el caso de “Créditos transnacionales” ubicada en Calzada Francisco I. Madero N° 213 A, entre calle Magnolias y Guadalupe Victoria Col. Ex Marquesado, Centro Cp. 68000, Oaxaca de Juárez, Oaxaca, cuyo nombre fiscal es INTERCAMBIOS EN IDEAS DE MERCADEOS S. DE R.L. DE C.V. y se ostenta como una empresa formalizada y con permiso de sociedad mercantil cuyo domicilio fiscal se ubica en Av. Río San Joaquín 32 Col. 10 de abril C.P. 11250, Ciudad de México.
Dicha empresa se anuncia en redes sociales prometiendo el interés más bajo con pagos mínimos y piden a las personas dar un “anticipo” dependiendo del préstamo que quieran, con ese pago, te dan un recibo con el logotipo y nombre de “Creditos INVEST” y luego del anticipo te dicen que en 8 o 10 días te entregarán tu préstamo, pero nunca sucede, luego le dan largas a los “clientes” o “consumidores” para entonces las personas se dan cuenta que todo es un fraude porque ni te regresan el dinero ni les dan el préstamo que les prometieron, los mandan con uno y otro “asesor”, después se esconden, y así se consume el fraude.
Durante ese proceso hacen firmar a las personas un contrato donde se señala que “la empresa” está de acuerdo en obligarse a prestar al “cliente”, asesoría e intermediación financiera para que alguna empresa o privado les presten dinero, pero nunca dice que se obligan a otorgar ningún tipo de préstamo.
Más de 10 familias han reportado dicha forma de operar de esta supuesta empresa mercantil, es así, como empresas fraudulentas se aprovechan de la necesidad de las personas robándoles su dinero, lo peor es que ni el gobierno municipal ni el estatal tienen un control ni supervisión estricta de dichas empresas y siguen operando sin ningún problema.
Desde el mes de noviembre de 2019 la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de los Servicios Financieros (CONDUSEF) emitió una alerta sobre suplantación de identidad de las entidades financieras y además, ha señalado en diversas ocasiones que las empresas fraudulentas o ficticias ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos pero solicitan anticipos de dinero en efectivo con el pretexto de gestionarlo, apartar el crédito, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía generalmente del 10% del monto del crédito.
Por su parte la 64 legislatura de Oaxaca aprobó en el mes de octubre de 2019 castigar hasta con 12 años de prisión al servidor público que ilícitamente consienta la operatividad, expida permisos o licencias a entidades financieras que no estén reguladas por la comisión Nacional Bancaria y de Valores.
Este tipo de fraudes se han suscitado en años pasados en la entidad por lo que se recomienda a la ciudadanía acudir a empresas mercantiles reconocidas e investigar antes si no existen antecedentes.
Por el momento incrementan los casos reportando a esta supuesta empresa financiera que solo se aprovecha de la ciudadanía.